在激烈的市场竞争中，提升证券经营机构内部运营管理水平，降低客户服务的成本，加快实现智能化运营与数字化运营，已成为证券企业的基本诉求。
证券行业在日常业务中积累了海量的基础数据，如客户信息数据、交易数据以及市场数据等，而快速处理数据，并最大化发挥这些数据的价值对于证券企业的运营至关重要。
而且证券信息系统业务连续性要求高、数量庞大、框架参差不齐、复杂程度高，因此证券自动化流程建设往往需要综合考虑系统现存的问题与解决成本。采用RPA方式的非侵入性改造可以使得工作性能很大的提升。
RPA作为一种应用广泛且容易落地的新一代自动化技术，在助力券商实现科技对业务的赋能上，发挥着极为重要的作用。
证券系统流程存在4大难点
1、流程涉及多系统。
金融行业产品多、对接外部多，清算交收流程复杂。
2、细分流程步骤多。
流程划分通常不是以业务基础考虑，操作员对此理解不够深刻。
3、业务流程优化困难。
系统历史原因，复杂流程可优化成本与风险高。
4、系统限制，需要人工核对。
金融企业内外网隔离，大范围互联互通的可能性不大。
RPA应用于证券业的3阶段
结合证券行业的实际情况， RPA自动化流程的设计应该包括一下三个阶段：
一、服务化。分析流程处理各信息系统之间对接环节，实现系统之间服务共享，能够从服务于数据角度最直接实现信息流程自动化券商机构销售部的一点说明，但要求系统接口符合规范性以及改造成本比较大。

二、RPA自动化。对于无法实现服务改造的系统或改造成本过大的系统，证券公司可以考虑通过运营机自动执行重复性、规律性或跨系统的手工操作，实现在最小改造的代价下提升运营效率并降低风险。
三、IPA智能化。目标实现将智能机器转化为虚拟劳动力，充分使用机器学习与智能分析，将人工干预的比重降到最低，实现真正智能化的运营模式。这也是证券自动化流程建设框架的愿景。
为了实现上述三个阶段与目标，建设流程自动化框架的目标系统需要考虑的RPA本身5大技术特性：
1、操作重复性高且频率频繁；
2、有特定规则，不需要员工进行复杂的判断；
3、流程标准化程度高，特殊情况较少；
4、流程前期处理以结构化数据为主，并且可以进行电子化传输；
5、往往需要在两个以上系统之间进行交互。
RPA在数据处理和提升券商业务办理效率方面卓有成效。特别是在诸如数据报送、账户业务、存管业务、交易数据处理、估值核对、系统清算等业务场景，RPA都发挥着强大的实力。
RPA证券业务6大实例
1、业务清算。作为证券运营业务的关键环节，其操作步骤繁琐，涉及业务系统广，操作风险大等特点已成为广大券商心中的痛。日间交易需要做到实时处理，但日终清算需要统一在晚间处理，其庞大的工作量、准确率要求和时间限制，给清算人员带来巨大压力。
RPA机器人可以实现多次全自动化估值、OTC一键清算、IPO签预缴款等操作，灵活结算力量，提高结算运转效率，有效降低风险，提升结算管理水平。
2、估值处理。估值业务需要高度融合数据检查和估值清算，目前数据检查和估值清算处于分隔状态，估值岗根据数据岗的文件齐全否提示，做手工清算动作，选择对应的产品，点击估值系统数据读取、转账等按钮，产品数量多但其操作高度重复。
RPA机器人融合数据岗数据检测逻辑来判断每个产品的数据文件是否齐全，对数据齐全的产品进行下一步操作（清算、转账、生成估值表等）券商机构销售部的一点说明，RPA同时可记录每一步模拟的操作记录，汇总报表供用户查询和判断。实现了数据和估值的连续性处理，以数据为基础，估值做账自动化。
3、贸易监督。RPA机器人能够高效的实现验证贸易监控系统的端到端流程。这包括筛选大量警报，从单个警报中提取数据，然后根据业务规则对警报进行分类，以确定功能是否准确。通过自动化这一繁琐的流程，监控将会变得更快。
4、资产转移。通过RPA自动化端到端的共同资金转移流程，为分支机构和家庭办公室提供缓解，并为客户提供增强的体验。RPA机器人将面向客户的流程从5天缩短到2天，减少了家庭办公室的工作量，并大大减少了离岸工作。
5、电子监控的法规遵从任务。RPA机器人被证明可自动执行下载数百甚至数千个客户语句的流程，并确定客户可能因费用过高而无法收费的情况。RPA机器人的操作速度远远胜于手动操作。
6、确定结构性产品的税收资格。RPA结合认知技术，来检查冗长的招股说明书文件以确定税收资格，并使用RPA来自动化涉及多种技术工具和人力输入的端到端流程。RPA机器人将帮助企业遵守今年和明年生效的新税法。RPA机器人接手了繁重的工作，减少了让专门团队执行冗长文档评论的需要。