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基金业绩走势怎么看 如何分析

我们在进行基金投资时,基金的业绩走势绝对是我们着重关注的点,无论是短期还是长期的业绩表现,都能为我们提供一个大…

我们在进行基金投资时,基金的业绩走势绝对是我们着重关注的点,无论是短期还是长期的业绩表现,都能为我们提供一个大致的判断。那么如此重要的基金业绩我们应该怎么入手分析?今天我们就一起来聊一聊吧。

基金业绩走势怎么看?

【1】业绩比较基准:这是相当于基金产品的及格线,我们可以认为这是基金的小目标,是和自己在作比较,由于是根据基金自身的情况来制定的,所以如果没有超过该标准,那么就说明基金的业绩情况不佳。

【2】同类均值:除了通过业绩比较基准和自己作比较之外,基金的业绩走势图中,都会有一个同类基金的均值走势,即使该基金的收益不错,但如果和其他同类基金产品相比相差较远,那么也说明了该基金可能在某些方面存在很大不足。此外,我们也可以根据它的风格和相应的行业指数做对比,以此来判断它是否真的有实力。

【3】沪深300指数走势:这就相当于是和大盘作比较了,如果长期能够跑赢大盘,那就说明该基金整体的运作是不错的,能够擦带给我们相对稳定的收益。

不过,被动指数基金由于主要是受市场影响,所以如果和指数相差不大,那么对于基金业绩走势图的分析就应该更偏向该指数的发展行情。

而且,基金的业绩都是历史数据,我们只能作为一种参考来辅助我们做出判断。另外如果是长期投资,那应该着重看长期业绩表现,因为短期收益拔尖的基金,可能只是投资策略恰好契合了当前的市场风格,后期的业绩不一定能持续。

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作者: 卡奇

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